El exdirector ejecutivo de Nodus International Bank, Tomás Niembro Concha, se declaró culpable ante la justicia de Estados Unidos por liderar un esquema fraudulento que permitió el desvío de al menos 24,9 millones de dólares, además de conspirar para evadir sanciones impuestas contra Venezuela.
El caso fue anunciado por el Departamento de Justicia de Estados Unidos, que detalló que el acusado, de 64 años y residente en Miami, utilizó su posición dentro de la entidad bancaria para ejecutar operaciones ilegales en beneficio propio, ocultando información clave tanto a la junta directiva como a los organismos reguladores.
Un esquema de fraude desde la cúpula del banco
Según documentos judiciales, Niembro Concha encabezó una red de corrupción interna entre 2017 y 2023, en complicidad con otros directivos, incluido el presidente del consejo, Juan Ramírez.
El esquema incluyó el desvío de aproximadamente 11 millones de dólares hacia una entidad crediticia en Miami, que posteriormente otorgaba préstamos a los propios implicados. Estas operaciones eran encubiertas mediante inversiones ficticias, dificultando su rastreo.
Además, entre 2018 y 2021, el exejecutivo promovió la adquisición de al menos 47 pagarés por un monto superior a 25 millones de dólares a una empresa vinculada a él mismo, Nodus Finance, lo que le permitió redirigir recursos del banco para su beneficio personal.
“El acusado abusó de su cargo como director ejecutivo, convirtiendo el banco en su cajero automático personal”, señaló el fiscal general adjunto A. Tysen Duva, de la División Penal del Departamento de Justicia.
Fraude y sanciones: conexión con Venezuela
Las investigaciones también revelaron violaciones a sanciones internacionales. Entre 2021 y 2023, Niembro conspiró para realizar transacciones financieras prohibidas con una persona sancionada por la Oficina de Control de Activos Extranjeros, vinculada a la estatal venezolana Petróleos de Venezuela.
Para concretar estas operaciones, se utilizó una empresa fachada que permitió ejecutar una transacción inmobiliaria en Nueva York sin la autorización correspondiente, burlando los controles establecidos por las autoridades estadounidenses.
El fiscal federal Jason A. Reding Quiñones, del Distrito Sur de Florida, afirmó que el seguimiento del dinero permitió evidenciar tanto el fraude como las violaciones al régimen de sanciones.
Colapso del banco y consecuencias legales
El esquema fraudulento contribuyó directamente a la quiebra de Nodus International Bank en 2023, luego de que el regulador en Puerto Rico ordenara su liquidación. En ese contexto, el acusado también participó en maniobras para transferir activos y encubrir deudas relacionadas con los pagarés emitidos.
Las autoridades destacaron que este tipo de delitos no solo afectan a las instituciones financieras, sino que también comprometen la seguridad económica y la confianza en el sistema bancario.
La investigación fue liderada por la División de Investigación Criminal del Servicio de Impuestos Internos, Internal Revenue Service, con apoyo de autoridades en Puerto Rico y fiscales del Departamento de Justicia en Washington y Florida.
Cargos, posible condena y restitución
Niembro Concha se declaró culpable de conspiración para cometer fraude electrónico y conspiración para violar la Ley de Poderes Económicos de Emergencia Internacional, delitos que podrían acarrear hasta 20 años de prisión cada uno.
La sentencia fue fijada para el próximo 8 de junio, cuando un juez federal determinará la pena definitiva conforme a la legislación vigente.
Como parte del acuerdo judicial, el exdirectivo aceptó la entrega de al menos 16,9 millones de dólares, correspondientes a las ganancias obtenidas a través del esquema fraudulento.
Estrategia contra delitos financieros
Este caso se enmarca en una estrategia más amplia de las autoridades estadounidenses para combatir delitos financieros complejos, redes de lavado de dinero y violaciones a sanciones internacionales, especialmente aquellas relacionadas con el financiamiento de actividades vinculadas a gobiernos sancionados.
Las autoridades reiteraron que continuarán investigando y procesando a quienes utilicen el sistema financiero para fines ilícitos, independientemente de su posición o nivel jerárquico.