Tomás Niembro Concha, ciudadano español y venezolano, deberá cumplir nueve años y cuatro meses de prisión y tres años de libertad supervisada. El Departamento de Justicia de EE. UU. lo vinculó con un esquema que obtuvo fraudulentamente al menos $24,9 millones de Nodus International Bank.
Miami, Florida.– Tomás Niembro Concha, de 64 años y exdirector ejecutivo de Nodus International Bank, fue condenado a 112 meses de prisión federal, equivalentes a nueve años y cuatro meses, por su participación en una conspiración de fraude electrónico y en un esquema para evadir las sanciones de Estados Unidos relacionadas con Venezuela.
La sentencia fue dictada por la jueza federal Kathleen M. Williams, en el Tribunal Federal para el Distrito Sur de Florida, en Miami, según informó el Departamento de Justicia de Estados Unidos (DOJ).
Además de la pena de prisión, Niembro deberá cumplir tres años de libertad supervisada y entregar más de 16,9 millones de dólares, monto que, de acuerdo con el DOJ, corresponde al valor de los fondos obtenidos mediante la conspiración de fraude.
Niembro, de nacionalidad española y venezolana, se declaró culpable en marzo de 2026 de dos cargos: conspiración para cometer fraude electrónico y conspiración para violar la Ley de Poderes Económicos de Emergencia Internacional (IEEPA).
El esquema de fraude en Nodus Bank
De acuerdo con los documentos judiciales citados por el Departamento de Justicia, Niembro y sus asociados obtuvieron fraudulentamente al menos $24,9 millones de Nodus International Bank, una institución bancaria internacional con sede en Puerto Rico que terminó en proceso de liquidación en 2023.
Entre 2017 y 2023, Niembro, quien entonces era ejecutivo de Nodus, y el presidente de la junta directiva, Juan Ramírez, habrían hecho que el banco invirtiera aproximadamente $11 millones en una entidad crediticia con sede en Miami.
Posteriormente, esos recursos fueron utilizados para otorgar préstamos que beneficiaron a Niembro y Ramírez. Según los fiscales estadounidenses, las operaciones fueron presentadas como inversiones de Nodus para ocultar que los fondos terminarían beneficiando personalmente a sus ejecutivos.
El esquema también involucró a Nodus Finance, una compañía radicada en Miami y propiedad conjunta de Niembro y Ramírez.
Entre enero de 2018 y septiembre de 2021, ambos habrían inducido a la junta directiva y al contralor de Nodus a aprobar la compra de al menos 47 pagarés por aproximadamente $25,3 millones, emitidos por Nodus Finance.
Los fiscales sostuvieron que los recursos obtenidos mediante estas operaciones fueron utilizados para beneficio personal de los involucrados, incluyendo el pago de gastos personales, hipotecas, tarjetas de crédito e inversiones privadas.
La conspiración para evadir sanciones contra Venezuela
El caso también incluyó una segunda acusación relacionada con las sanciones estadounidenses contra Venezuela.
Según el Departamento de Justicia, entre 2021 y 2023 Niembro participó en un esquema para realizar operaciones financieras prohibidas con una persona designada por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) por proporcionar apoyo material a Petróleos de Venezuela (PDVSA).
La empresa vinculada con esa persona mantenía una deuda de aproximadamente $2,5 millones con Nodus Bank, correspondiente a un préstamo otorgado antes de la imposición de las sanciones.
Nodus obtuvo autorización de OFAC para ejecutar la hipoteca sobre una vivienda ubicada en Southampton, Nueva York. Sin embargo, los fiscales sostuvieron que Niembro y la persona sancionada acordaron posteriormente que el banco vendiera nuevamente la propiedad por $4 millones, utilizando una empresa fachada.
De acuerdo con el expediente, esa operación estaba prohibida por las sanciones estadounidenses y no contaba con autorización de OFAC.
El caso Nodus Bank y su impacto
La condena de Niembro se produce después del colapso de Nodus International Bank en 2023, institución que tenía una importante base de clientes venezolanos y operaciones vinculadas con el sur de Florida.
En Puerto Rico, la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) había tomado medidas contra los accionistas de Nodus por diversas irregularidades relacionadas con el proceso de liquidación. En abril de 2024, el regulador ordenó a Niembro y Ramírez responder personalmente por obligaciones del banco y exigió garantías por unos $26,8 millones para cubrir compromisos con depositantes y acreedores.
El Departamento de Justicia señaló que las operaciones investigadas contribuyeron finalmente al fracaso de Nodus Bank en 2023.
Con la sentencia dictada en Miami, el caso deja consecuencias penales que abarcan fraude bancario, movimientos de millones de dólares, operaciones en Florida y Puerto Rico y una conspiración relacionada con las sanciones estadounidenses sobre Venezuela.